O controle de caixa é uma peça essencial para realizar a gestão financeira do seu negócio.
Isso porque por meio dele você consegue realizar o controle da entrada e saída do seus recursos e fazer projeções em relação às suas movimentações, como previsões a curto, médio e longo prazo.
Desta maneira é possível assegurar a saúde financeira da sua empresa e tomar decisões com base em dados concretos obtidos por meio desse controle.
O resultado é um planejamento mais assertivo e favorável ao crescimento da sua organização.
Diante de tantas vantagens, tenho certeza que você ficou curioso para saber como usar essa ferramenta na prática, certo?
Então, siga a leitura conosco ao longo desse artigo, pois vamos te deixar por dentro de tudo!
O que é controle de caixa?
O controle de caixa é um procedimento que monitora as entradas e saídas de uma empresa.
Desta forma, através dessa ferramenta, você consegue administrar as transações financeiras da sua organização com mais eficiência.
Fluxo de caixa e controle de caixa é a mesma coisa?
O fluxo de caixa e o controle de caixa são ferramentas similares, mas que têm objetivos diferentes, portanto, não são exatamente a mesma coisa.
Como você viu até agora, o controle de caixa se trata dos registros das movimentações financeiras dentro da sua empresa, abrindo espaço para você saber qual o saldo atual do seu caixa.
Enquanto isso, o fluxo de caixa é usado para prever quais as futuras entradas e saídas de dinheiro, também com base no registro das movimentações financeiras da sua empresa, colaborando para o planejamento financeiro do negócio.
Qual a função do controle de caixa numa empresa?
A função do controle de caixa em uma empresa é permitir que você consiga analisar de forma rápida qual é o saldo do seu negócio e a situação do seu caixa no momento.
Isso significa que graças ao controle de caixa você consegue identificar qual o valor que a sua organização tem disponível neste exato momento, bem como as fontes recentes de receitas e despesas.
E com as informações do fluxo de caixa você consegue ter um indicativo se a sua organização está caminhando rumo ao prejuízo ou ao lucro dentro de um determinado período.
Assim é possível prever possíveis problemas que podem acontecer no final do mês e começar a trabalhar para antecipar soluções.
Importância de fazer controle de caixa
Fazer o controle de caixa é importante porque ajuda você a realizar um planejamento estratégico da sua organização e tomar boas decisões com base em dados reais.
E na prática isso acontece porque essa ferramenta permite que você saiba quanto dinheiro entrou e saiu do seu caixa recentemente, conseguindo visualizar, por exemplo, se o seu saldo diário tem sido positivo ou negativo.
Além do mais, o controle de caixa é importante porque permite que você identifique determinadas informações, como:
- quais setores da empresa estão gerando mais lucro;
- qual a quantidade de recursos que podem ser usados para investimentos;
- quais áreas da empresa precisam de mudanças para elevar o faturamento.
Tipos de controle de caixa para manter as finanças em dia
Os tipos de controle de caixa para manter as finanças em dias são:
- Fluxo de Caixa Direto (FCD)
- Fluxo de caixa indireto (FCI)
- Fluxo de caixa descontado (FCDesc)
- Fluxo de caixa projetado (FCP)
Na sequência, entramos em mais detalhes sobre cada um deles. Confira!
Fluxo de Caixa Direto (FCD)
Com esse tipo de controle de caixa você apresenta itens como:
- recebimento de juros, lucros e dividendos;
- recebimento de clientes;
- imposto de renda pago;
- juros pagos;
- pagamentos a fornecedores e empregados;
- outros recebimentos e pagamentos.
Com este modelo você consegue verificar de forma mais rápida problemas de caixas e possíveis necessidades de redução de despesas, antecipação de receitas e financiamentos bancários.
Fluxo de caixa indireto (FCI)
O FCI se baseia no prejuízo e no lucro encontrado na Demonstração do Resultado do Exercício (DRE), com foco no aspecto fiscal, realizando ajustes na DRE.
Deste modo, ele apresenta o fluxo de caixa líquido oriundo da:
- movimentação líquida das contas da sua empresa que tem influência direta nos fluxos de caixa das atividades de financiamentos e de investimentos;
- movimentação líquida das contas da sua empresa que tem a influência direta nos fluxos de caixa das atividades operacionais, como contas a receber e contas a pagar e estoques.
Fluxo de caixa descontado (FCDesc)
Com esse fluxo de caixa você consegue medir o tempo de retorno de capital investido em uma companhia e também fazer uma avaliação das empresas quando acontece a venda ou fusão de negócios.
Isso porque o FCDesc permite fazer a tradução da projeção da quantidade de recursos que vão ser gerados pela companhia no futuro.
Com isso, somamos o seu valor estimado no momento atual e depois subtraímos o tempo e o risco associado a essa estimativa.
Mas é preciso prestar atenção em outros pontos e ter ao seu lado uma auditoria contábil e jurídica que possa avaliar todos os aspectos do negócio existente, principalmente para evitar uma associação de riscos trabalhistas pré-existentes e tributos.
Outro ponto para ficar de olho nesse cenário é quanto à análise de todos os contratos, impostos e obrigações trabalhistas e previdenciárias.
Se algum imposto e obrigação a ser pago seja identificado nessas análises, o passivo deve ser descontado do preço, negociado ou quitado, pois desta maneira você assegura que a compra será livre de encargos inesperados.
Fluxo de caixa projetado (FCP)
Por fim, o fluxo de caixa projetado é montado a partir dos dois fluxos citados anteriormente.
O que o diferencia é que ele olha apenas para o futuro, o que significa que ele apresenta as entradas e saídas a se realizarem e não o que já foi realizado.
Na prática, ele funciona como um acompanhamento diário do fluxo de caixa, mas considerando as contas que serão pagas, incluindo o fornecedores, insumos, pessoal e todos os outros tipos de gastos que podem ser previstos.
Como fazer controle de caixa
Na sequência, separamos algumas dicas essenciais para saber como fazer o controle de caixa na prática. Acompanhe!
Separe as suas despesas
Um dos primeiros passos para fazer um controle de caixa é separar todas as suas despesas por categorias, como:
- contas da empresa;
- pagamento de colaboradores;
- despesas com fornecedores.
Assim fica mais fácil saber o quanto está indo para cada categoria e para cada setor, seja diariamente, mensalmente ou anualmente.
Separe os seus ganhos
Do mesmo modo que separar as suas despesas é importante, separar os seus ganhos também é.
Portanto, classifique os seus ganhos, seja com retorno de investimentos ou pagamentos no cartão, à vista e no crediário.
Com isso você tem a chance de reinvestir um pouco desta quantia para aumentar a eficácia de uma área e ter ainda mais lucros.
Escolha o período
Determine de quanto em quanto tempo o seu controle de caixa vai ser feito.
Ressaltamos que isso pode ser feito uma vez por ano, uma vez por mês e até mesmo todos os dias.
Então, analise bem e defina qual será a frequência ideal para o seu negócio, mas tendo em mente que quanto maior for o período, menos controle você terá sobre o seu caixa.
Registre o que ainda será recebido
O registro do que ainda será recebido é essencial, portanto, lembre-se sempre de anotar as datas e quantias de contas que a sua empresa ainda irá receber.
Neste registro, inclua também os juros que esses valores podem gerar.
Deste modo é possível ficar mais tranquilo quanto aos seus planejamentos futuros, uma vez que você consegue prever a quantidade que o seu negócio terá em caixa em uma determinada época.
Automatize seu controle de caixa
Você sabia que é possível automatizar o controle de caixa da sua empresa para fazê-lo de maneira mais rápida e simples?
A automatização também diminui as chances de erros humanos e possíveis falhas e abre espaço para que os seus colaboradores foquem em outras tarefas do negócio sem precisarem preencher diversas lacunas no arquivo de uma planilha.
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Conclusão
Como você viu ao longo deste artigo, o controle de caixa é uma ferramenta essencial para a manutenção e crescimento da sua organização.
Com ele em mãos, você consegue ter mais noção e clareza em relação às despesas, ganhos e possíveis investimentos.
Desta maneira, ele pode ser usado para fazer o planejamento financeiro do seu negócio e colaborar na tomada de decisões importantes com base em dados palpáveis e atualizados.
No mais, para facilitar o seu controle de caixa, com um sistema de gestão empresarial capaz de facilitar toda a rotina financeira da sua empresa. Conte com o Hábil 10!
