Uma empresa que não faz conciliação bancária tem grandes problemas para manter seu controle financeiro. Afinal, saber quanto dinheiro há disponível em caixa no dia, durante o mês e até no ano é o básico para a gestão das finanças de qualquer comércio.
Ferramenta fundamental para manter a saúde financeira do negócio, a conciliação bancária ainda é negligenciada por muitos donos e gestores. Para ajudar a mudar esse cenário aí, no seu comércio, nós escrevemos este conteúdo. Confira!
O que é conciliação bancária
Conciliação bancária é a comparação do controle financeiro interno de uma empresa com tudo o que entra e sai da conta corporativa no banco e que é lançado no extrato durante um determinado período.
Primordial para a saúde financeira de um comércio, a conciliação bancária permite saber, por exemplo, qual o real saldo bancário da empresa, o que auxilia em diversas tomadas de decisão. Além disso, quando feita de forma correta, ela ajuda a identificar quaisquer transações incomuns que possam ser causadas por fraudes ou erros contábeis, e a detectar ineficiências no controle das finanças.
Qual a importância de fazer conciliação bancária
A revisão regular das contas da empresa ajuda a identificar problemas antes que fiquem fora de controle. Assim, a conciliação bancária possibilita a gestão do comércio a reconhecer fraudes no tempo certo, evitando problemas mais graves e grandes prejuízos.
É importante considerar, no entanto, que manter as conciliações bancárias sempre em dia exige do dono do negócio muita atenção e disciplina, para não perder nenhum registro de suas movimentações. E é exatamente por isso que esse processo é tão essencial, já que permite melhores análises de previsão do fluxo de caixa e planejamentos orçamentários.
Alguns passos para fazer conciliação bancária de forma eficiente
Para que o processo de conciliação bancária ocorra de forma correta é necessário seguir alguns passos. Dentre eles:
Lançar as movimentações diariamente
Esse registro diário é fundamental para realizar a conciliação bancária de forma eficiente. É importante controlar todas as movimentações de entrada e saída de caixa, e observar todas as transações bancárias da conta da empresa. Dentre os registros devem estar: parcelas de empréstimos, tarifas bancárias, pagamentos de fornecedores, valores gerados através das vendas, salários dos colaboradores, impostos, entre outros.
Documentar e salvar tudo
Para o processo de conciliação bancária é muito importante ter todos os registros de controle de movimentações documentados e salvos de forma segura e prática, para que você possa acessá-los sempre que necessário.
Uma forma de facilitar essa documentação é utilizando um bom sistema de gestão que ajude a automatizar e digitalizar esses controles.
Verificar o saldo no extrato bancário
Outro passo indispensável na conciliação bancária é conferir o saldo bancário no início e no final do controle, para verificar se os valores batem com os apontados no extrato bancário.
É interessante lembrar que o depósito mais recente recebido pela empresa pode ainda não ter sido registrado pelo banco, por isso, fique atento.
Não confie sempre 100% nos bancos
Embora não seja comum, é possível que o banco cometa erros. Eles podem debitar um valor incorreto da conta, ou depositar um pagamento incorreto ou indevido, além de emitir extratos errados.
E caso sua empresa tenha várias contas diferentes no mesmo banco, é possível que eles confundam essas contas ao fazer alguma transação. Por este motivo, se identificar um erro para o qual não se encontra explicação, ou sobre o qual tenha dúvidas, consulte o seu banco.
Como o Hábil Empresarial ajuda a fazer a conciliação bancária do seu negócio
Fazer conciliação bancária é muito mais simples e eficiente quando você conta com os recursos de um sistema de automação comercial. Um sistema como o Hábil Empresarial automatiza e integra processos de controle que evitam erros de registro e ajudam na conferência das entradas e saídas de valores.
Agora que você entendeu a importância da conciliação bancária para a boa gestão do seu negócio, que tal conhecer uma forma de realizá-la de forma descomplicada? Acesse o site da Hábil, conheça todas as nossas soluções e descubra como nosso software pode transformar a rotina do seu negócio.
